Правительство Российской Федерации

Государственное образовательное бюджетное учреждение

«Государственный университет –

Высшая школа экономики»

Факультет менеджмента

Программа дисциплины

для направления 080500.68 «Менеджмент»

Председатель Зав. кафедрой

«_____» __________________ г. «» ____________ г

Утверждена УС факультета

менеджмента

Ученый секретарь

« ____» ___________________ г.

Москва 2012

Topics in Stakeholder Ethics

Instructor: Ryan Burg

Email: *****@***ru

Office: 33/5 Kirpichnaya str. Office 805

Office hours: Friday 3:00-4:00 pm and by appointment.

COURSE DESCRIPTION AND OVERVIEW

The field of business ethics focuses on moral conflict within and around economic organizations.

Many of the moral issues of organizational life concern specific organizational constituencies, commonly known as stakeholders. These constituencies enjoy different entitlements and constraints within modern corporate cultures, and their relative status is a question of consequence in both empirical and normative research.

This class considers a number of important debates regarding the identification of stakeholders and their treatment within the firm. After three introductory sessions, each subsequent class will focus on a specific stakeholder group and a set of relevant considerations that pertain to that group. Though the class covers most of the dominant stakeholder groups, its intended focus is not a comprehensive survey of the field of business ethics. Instead, the class seeks to encourage students to begin to engage and develop research questions and methods for answering them.

To that end, students are asked to prepare a one-page research proposal for each class session, and to actively participate in discussions on the articles assigned for the session. Along the way, students will collaborate with the instructor by conducting, transcribing, translating, and evaluating one tandem interview on an active research project.

Students will be evaluated based upon their participation and the quality of their work.

Evaluations will be based upon three work products: weekly research proposals, a collaborative interview exercise write-up, and a final exam.

CLASS SCHEDULE

No readings due for class.

Research Proposal Due

Donaldson, Thomas and Lee E. Preston. 1995. “The Stakeholder Theory of the Corporation:

Concepts, Evidence, and Implications.” Academy of Management Review, 20(1): 65-91.

Freeman, R. Edward, “Stakeholder Theory of the Modern Corporation.” In Ethical Issues in Business , 7th Edition, edited by Thomas Donaldson, Patricia H. Werhane, and Margaret Cording, 38-49. Upper Saddle River, NJ: Prentice Hall.

Jensen, Michael C. 2002. “Value Maximization, Stakeholder Theory, and the Corporate

Objective Function.” Business Ethics Quarterly .: 235-256.

Jones, Thomas M. 1995. “Instrumental Stakeholder Theory: A Synthesis of Ethics and

Economics.” Academy of Management Review. 20 (2): 404-437.

Phillips, Robert. 2003. “A Principle of Stakeholder Fairness.” In Stakeholder Theory and

Organizational Ethics. San Francisco: Berrett-Koehler Publishers, Inc. 85-118.

Research Proposal Due

Asher, Chery l Carleton. James. M. Mahoney and Joseph T. Mahoney. 2005. “Towards a Property Rights Foundation for a Stakeholder Theory of the Firm.” Journal of

Management and Governance, 9: 5-32.

Heath, Joseph. 2009. “The Uses and Abuses of Agency Theory.” Business Ethics Quarterly 19 (4): 497-528.

Kacperczyk, Aleksandra. 2009. “With Greater Power Comes Greater Responsibility? Takeover Protection and Corporate Attention to Stakeholders.” Strategic Management Journal . 30: 261-285.

Mitchell, Ronald K., Bradley R. Agle, and Donna J. Wood. 1997. “Toward a Theory of

Stakeholder identification and Salience: Defining the Principle of Who and What Really

Counts.” Academy of Management Review.: 853-886.

Research Proposal Due

Bebchuck, Lucian Arye and Jesse M. Fried. 2003. “Executive Compensation as an Agency Problem.” Journal of Economic Perspectives ,: 71-92.

Dobbin and Jung (Unpublished). “Which Theories do Markets Perform?”

Westphal, David and Ithai Stern. 2007. “Flattery Will Get You Everywhere (Especially If You Are a Male Caucasian): How Ingratiation, Boardroom Behavior, and Demographic

Minority Status Affect Additional Board Appointments at U. panies.” Academy of

Management Journal, 50(2): 267–288.

Research Proposal Due

Locke, Richard M. 2002. “The Promise and Perils of Globalization: The Case of Nike.” MIT Industrial Performance Center Working Paper.

Phillips, Robert A. 2010. “Ethics and Network Organizations.” Business Ethics Quarterly. 20 (3): 533-543.

Spar, Deborah L. 2002. “Hitting the Wall: Nike and International Labor Practices.” HBS Case.

Research Proposal Due

Green, Sandy Edward Jr. 2004. “A Rhetorical Theory of Diffusion.” Academy of Management Review. 29 (4): 653-669.

Hirschmann, Albert O. 1970. Exit, Voice, and Loyalty: Responses to Decline in Firms,

Organizations, and States . Cambridge: Harvard University Press. 1-43.

Marens, Richard S., Andrew C. Wicks, and Vandra L. Huber. 1999. “Cooperating with the Disempowered: Using ESOPs to Forge a Stakeholder Relationship by Anchoring

Employee Trust in Workplace Participation Programs.” Business & Society . 38(1): 51-82.

Research Proposal Due

Fuller, Robert W. 2003. Somebodies and Nobodies: Overcoming the Abuse of Rank . Gabriola Island, British Columbia: New Society Publishers. 1-43.

Smith, Vicki. 1994. “Braverman’s Legacy: The Labor Process Tradition at 20.” Work and

Occupations, 21 (4): 402-421.

Van Buren, Harry J. III, Michelle Greenwood, and Cathy Sheehan. 2011. “Strategic Human Resource Management and the Decline of Employee Focus.” Human Resource

Management Review , 21: 209-219.

Research Proposal Due

Braithwaite, John. 2005. “Competition Policy and Efficient Vice” and “Tax Systems in Crisis.”

In Markets in Vice, Markets in Virtue. New York: Oxford University Press. 1-34.

Danneels, Erwin. 2003. “Tight-Loose Coupling with Customers: The Enactment of Customer Orientation.” Strategic Management Journal ,: 559-576.

Dunfee, Thomas W. and Daniel E. Warren. 2001. “Is Guanxi Ethical? A Normative Analysis of Doing Business in China.” Journal of Business Ethics,: 191-204.

Prahalad, C. K. 2006. “The Innovation Sandbox.” Strategy+Business 44: 1-10.

Vogel, David. 2010. “The Private Regulation of Global Corporate Conduct: Achievements and Limitations.” Business & Society: 68-87.

Research Proposal Due

King, Brayden G and Sarah A. Soule. 2007. “Social Movements as Extra-institutional

Entrepreneurs: The Effect of Protests on Stock Price Returns.” Administrative Science

Quarterly, 52: 413-442.

Lonkila, Markku. 2011. Networks in the Russian Market Economy . Palgrave Macmillan.

(especially 48-76).

Robertson, Diana C. 2009. “Corporate Social Responsibility and Different Stages of Economic Development: Singapore, Turkey, and Ethiopia.” Journal of Business Ethics , 88: 6

Research Proposal Due

Phillips, Robert A. and Joel Reichart. 2000. “The Environment as a Stakeholder? A Fairness-Based Approach.” Journal of Business Ethics,: 185-197.

Stone, Christopher D. 1972. “Should Trees Have Standing?--Toward Legal Rights for Natural Objects” Southern California Law Review , 45: 450.

Final grades will reflect overall performance in the class, including engagement in classroom discussion and performance on written assignments. The percentage weights used in calculating course grades are as follows:

23% Participation

27% Research Proposals

20% Collaborative Interview

With the exception of clerical errors, there will be no change of grades after posting.

PARTICIPATION

Class participation is an important part of the seminar. Students will gain points for

demonstrating effort in understanding the readings and course materials and from sharing research findings. Students will lose points for missing class or coming unprepared. A note on language: this course is taught in English. If students do not understand a word or concept, they are encouraged to ask questions about the specific vocabulary that they missed or to ask the instructor to repeat as is necessary.

RESEARCH PROPOSALS

In order to encourage students to develop an aesthetic for good research, students are expected to bring a one-page research proposal to every class pertaining to the day’s topic. The proposal should introduce a research question, explain why the question matters, and briefly describe how one might answer the question. Though an exhaustive search is not necessary every student should run an online search to determine the novelty of his or her idea. Creativity, methodological novelty, and alternative research designs are encouraged. If students wish to propose cross-cultural comparisons as research projects, they must clearly explain why such comparisons are worthwhile.

COLLABORATIVE INTERVIEW

Students will conduct one interview with their instructor as a part of an ongoing research project.

After the interview, students will transcribe, translate, and critique the interview process.

Students will be responsible for finding the person to be interviewed and arranging a time to conduct the interview with the instructor. The goal of this exercise is to provide some worthwhile exposure to the research process, to learn about listening as a means of moral awareness, and to better understand the complexity of business norms.

FINAL EXAM

The final exam will cover class topics with special emphasis upon the readings and class discussions. The exam will include both multiple choice and essay questions.

Транскрипт

2 МИССИЯ И ЦЕННОСТИ Мы даем людям уверенность и надежность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты. Наши ценности: Ориентиры, которые помогают нам принимать верные решения в любых ситуациях: Я ЛИДЕР Мы принимаем ответственность за себя и за то, что происходит вокруг нас. Мы делаем лучшее, на что мы способны. Мы постоянно развиваемся и совершенствуем себя, банк и наше окружение. Мы честны друг с другом и с нашими клиентами. МЫ КОМАНДА Мы с готовностью помогаем друг другу, работая на общий результат. Мы открыты и доверяем своим коллегам. Мы относимcя друг к другу с уважением. Мы помогаем расти и развиваться нашим коллегам. ВСЕ ДЛЯ КЛИЕНТА Вся наша деятельность построена вокруг и ради интересов клиентов. Мы хотим удивлять и радовать клиентов качеством своих услуг и нашим отношением. Мы превосходим ожидания наших клиентов.

3 ОБРАЩЕНИЕ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА ПАО СБЕРБАНК 4 ОБРАЩЕНИЕ ПРЕЗИДЕНТА, ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ ПАО СБЕРБАНК 5 1. О КОДЕКСЕ ЭТИКИ Для кого предназначен Кодекс? Соблюдайте Кодекс - поступайте правильно Дополнительные обязанности руководителей («Тон сверху») Этические конфликты и информирование о нарушениях Нарушения, о которых необходимо сообщать немедленно СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ Взаимоотношения с клиентами Банк как работодатель Рабочая атмосфера Здоровье, безопасность и охрана труда Стандарт внешнего вида («дресс-код») которому следуют сотрудники Банка Защита активов Банка и бережливость Конфликт интересов Совместная работа близких родственников Трудовая деятельность вне Банка, участие в уставном капитале и органах управления третьих лиц Обмен подарками и представительские расходы Пользование услугами Банка и контрагентов Риск-культура ПРИВЕРЖЕННОСТЬ ЭТИЧНЫМ ПРАКТИКАМ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА Честная конкуренция Противодействие коррупции Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Совершение операций с использованием инсайдерской информации и манипулирование рынком РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ Прозрачность ведения бизнеса Достоверность отчетности Публичные коммуникации Защита конфиденциальной информации Общение в социальных сетях ОТВЕТСТВЕННОЕ ЛИДЕРСТВО Акционеры Участие в общественной и политической деятельности. Благотворительность и спонсорство Взаимодействие с государственными органами Содействие экономическому прогрессу и социальному благополучию Уважение прав человека Защита окружающей среды ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Ответственность за нарушение Кодекса Внесение изменений в Кодекс 61 ОБОЗНАЧЕНИЯ: ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ ДЛЯ МЕНЯ? ВАЖНО ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ ДОПОЛНИТЕЛЬНО 2 3

4 ОБРАЩЕНИЕ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА ПАО СБЕРБАНК ОБРАЩЕНИЕ ПРЕЗИДЕНТА, ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ ПАО СБЕРБАНК Уважаемые коллеги! Банкиры и финансисты во все времена придавали особое значение не только деловым, но и нравственным качествам представителей своей профессии. Точность и аккуратность, ответственность и верность данному слову, знание и соблюдение законов играют в финансовом мире основополагающую роль. Все эти требования отражены в Кодексе корпоративной этики Сбербанка, который учитывает как международный опыт, так и специфику Сбербанка самого крупного банка России. Кодекс устанавливает требования к профессиональной деятельности, взаимодействию в коллективе, взаимоотношениям с партнерами, клиентами и обществом. Сбербанк отличают не только масштабы он пользуется высоким уровнем доверия клиентов. Это доверие бесценный капитал, который складывается из действий сотрудников и руководителей. Поэтому каждый из нас должен следовать ценностям Банка, принципам морали и стандартам корпоративной этики в своей повседневной работе. Наблюдательный совет поддерживает Кодекс и считает важным на личном примере показывать приверженность высоким стандартам корпоративной этики Сбербанка. С уважением, С. М. ИГНАТЬЕВ Уважаемые коллеги! Перед вами Кодекс корпоративной этики Группы Сбербанк. Это свод важнейших правил поведения и принципов ведения бизнеса, принятых в нашей команде. Кодекс предназначен для всех, кто работает в Сбербанке и представляет его интересы в России и за рубежом. В его основе лежат наши миссия и ценности, высокий профессионализм, уважительное отношение к клиентам и коллегам, строгое соблюдение требований законодательства и внутренних политик Банка, неприемлемость коррупции и любых других незаконных действий. Для меня, как и для каждого члена команды Сбербанка, следование Кодексу это неотъемлемое условие работы, от которого зависит доверие клиентов, репутация Банка, а значит, и его успешное долгосрочное развитие. Вместе с тем мой долг и долг всех руководителей Банка подавать пример безупречного поведения и поддерживать в коллективе атмосферу открытого общения, в которой приверженность принципам этики является приоритетом в любой ситуации. Если у вас возникнет вопрос об этичности того или иного решения обязательно обратитесь за помощью к своему руководителю или на специальные линии информирования. Никогда не пренебрегайте правилами Кодекса и помните, что успех Банка зависит от каждого из нас членов команды Сбербанка, насчитывающей более трехсот тысяч сотрудников в 22 странах. Только совместными усилиями мы можем достичь высокой цели, которую поставили перед собой сделать Банк одной из лучших финансовых компаний в мире. С уважением, Г. О. ГРЕФ 4 5 ОБРАЩЕНИЕ

5 1. О КОДЕКСЕ ЭТИКИ 1.1. ДЛЯ КОГО ПРЕДНАЗНАЧЕН КОДЕКС? Кодекс корпоративной этики Сбербанка (далее Кодекс этики, Кодекс) отражает принятые в Банке стандарты поведения, основанные на нашей миссии и ценностях, гарантирующие честные и справедливые отношения к членам нашей команды, клиентам, партнерам, а также соблюдение законов и внутренних политик. Кодекс поможет вам вовремя распознать ситуации, которые не соответствуют этическим принципам Сбербанка. Из Кодекса вы узнаете, как поступить в случае, если у вас появятся вопросы относительно этичности поведения. Помните, что ежедневная работа каждого из вас, ваши действия и решения отражаются на отношении к Банку, его репутации. По тексту Кодекса вы увидите вопросы для самопроверки в разделах «Что это значит для меня?», а также примеры того, как Кодекс может применяться на практике в разделах «Вопросы и ответы». Кодекс этики предназначен для каждого члена команды Сбербанка: всех сотрудников Банка вне зависимости от занимаемой должности, а также членов Наблюдательного совета. Мы приветствуем и поощряем следование партнерами, контрагентами и клиентами Сбербанка принятым в Банке этическим стандартам. Если вы привлекаете третьих лиц для работы со Сбербанком, убедитесь, что партнер обладает должной репутацией и разделяет этические нормы, отраженные в Кодексе. Кодекс устанавливает единые принципы деловой этики и делового поведения для всех компаний Группы Сбербанк, независимо от их местонахождения. Компании Группы Сбербанк могут разработать собственные Кодексы этики на основе положений Кодекса и применимого законодательства. В: Что означают заявления Банка о том, что он ведет бизнес в честной и открытой манере и соблюдает требования деловой этики? О: Это означает, что мы стремимся честно и открыто работать с клиентами, контрагентами, партнерами и коллегами. Никто из сотрудников не должен пользоваться служебным положением в личных целях, а также получать неправомерные преимущества для себя или иных лиц. 7 О КОДЕКСЕ ЭТИКИ

6 1.2. СОБЛЮДАЙТЕ КОДЕКС ПОСТУПАЙТЕ ПРАВИЛЬНО Всегда ли я руководствуюсь Кодексом в своей работе? Не действую ли я «в обход» принятых требований? Обращался ли я к своему руководителю или на действующие в Банке линии информирования, когда у меня возникали сомнения в соблюдении норм деловой этики? Сбербанк осуществляет деятельность во многих регионах мира. Члены нашей команды являются гражданами многих стран, в результате чего деятельность Банка регулируется множеством различных законов, обычаев и культур. В своей работе мы должны соблюдать все применимые местные законы и нормативные акты в дополнение к Кодексу. Соблюдение положений Кодекса является обязательным для всех членов команды Сбербанка, это неотъемлемое условие работы каждого из нас. В некоторых случаях отдельные положения Кодекса могут вступить в противоречие с местным законодательством. Если вы столкнулись с противоречием, и местное законодательство предъявляет более жесткие требования следуйте требованиям местного законодательства. КАЖДЫЙ ЧЛЕН НАШЕЙ КОМАНДЫ ОБЯЗУЕТСЯ: соблюдать требования законодательства. Если вы заметили какой-либо случай нарушения требований законодательства, или вас просят совершить поступок, который, на ваш взгляд, может привести к их нарушению, незамедлительно сообщите об этом своему непосредственному руководителю или на действующие линии информирования; ознакомиться с положениями Кодекса этики и руководствоваться ими в ежедневной работе, избегать ненадлежащего поведения; пройти организуемые Банком обучающие курсы по отдельным вопросам Кодекса; знать и соблюдать положения внутренних политик, применимых для вашей работы. Вы, безусловно, можете не помнить наизусть положения всех нормативных документов Банка, но должны понимать заложенные в документы принципы и знать, с каким документом нужно свериться в случае необходимости; с уважением относиться к коллегам по работе, оказывать поддержку новым сотрудникам; выполнять должностные обязанности качественно и в срок, стремиться к поиску оптимального решения, нести ответственность за результат своей работы; признавать свои ошибки, сообщать о них руководителям и коллегам в целях минимизации возможных негативных последствий; содействовать при проведении Банком расследований по фактам возможных нарушений; обращаться за помощью к своему непосредственному руководителю или на линии информирования, если у вас появились вопросы о применении Кодекса или сомнения относительно соблюдения этических принципов. Если вы обратились к непосредственному руководителю, но вопрос не решается, далее в Кодексе вы найдете подробное описание иных способов сообщения о проблеме. 8 9 О КОДЕКСЕ ЭТИКИ

7 1.3. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ РУКОВОДИТЕЛЕЙ («ТОН СВЕРХУ») Как руководитель, создаю ли я в коллективе атмосферу доверия, в которой могут обсуждаться любые этические проблемы? не давать сотрудникам поручений, нарушающих требования законодательства, Кодекса или иных принципов деловой этики; обеспечивать активное взаимодействие подчиненных сотрудников с уполномоченными подразделениями Банка по вопросам этики, оказывать поддержку сотрудникам, которые добросовестно инициируют обсуждение этических вопросов; незамедлительно принимать меры по устранению нарушений принципов этики, а также принимать необходимые меры воздействия; учитывать соблюдение сотрудниками требований Кодекса и вклад сотрудников в формирование культуры поведения в Банке при проведении их оценки. На руководителей Банка возложена дополнительная ответственность за создание и поддержание такой культуры поведения, при которой сотрудники знают и понимают свои обязанности и свободно информируют о своих сомнениях и проблемах. РУКОВОДИТЕЛИ ЛЮБОГО УРОВНЯ ОБЯЗАНЫ: на личном примере показывать приверженность принципам этики; обеспечивать ознакомление с положениями Кодекса подчиненных сотрудников, понимание и соблюдение ими принципов Кодекса, в том числе понимание того, что коммерческие или финансовые результаты не могут быть важнее этичного поведения; В: Что означает термин «среда открытого общения в коллективе»? О: Среда открытого общения в коллективе это открытая и доверительная атмосфера общения в коллективе, где сотрудники без опасений обсуждают любые этические проблемы, а руководители прислушиваются к их мнению. Однако этот термин не означает, что можно свободно раскрывать внутреннюю, служебную, конфиденциальную, инсайдерскую информацию, персональные данные сотрудников и иную непубличную информацию Банка, его клиентов и третьих лиц. создавать в коллективе среду открытого общения, в которой каждый сотрудник чувствует себя комфортно, вынося на обсуждение тот или иной вопрос; О КОДЕКСЕ ЭТИКИ

8 1.4. ЭТИЧЕСКИЕ КОНФЛИКТЫ И ИНФОРМИРОВАНИЕ О НАРУШЕНИЯХ ПРИ НАЛИЧИИ У ВАС СОМНЕНИЙ, КАК ПОСТУПИТЬ В ТОЙ ИЛИ ИНОЙ СИТУАЦИИ, ЗАДАЙТЕ СЕБЕ СЛЕДУЮЩИЕ ВОПРОСЫ: 1. Соответствует ли данное решение или действие (бездействие) законодательству, Кодексу этики, иным внутренним политикам Банка? ДА 2. Логично и обоснованно ли данное решение или действие (бездействие) с точки зрения интересов Банка? ДА 3. Были ли учтены при принятии решения или осуществлении действия (бездействия) интересы всех лиц, на которые оно может повлиять? ДА 4. Уверены ли вы, что данное решение или действие (бездействие) не будет иметь негативного эффекта на репутацию Банка? ДА НЕТ НЕТ НЕТ НЕТ ОБРАТИТЕСЬ ЗА СОВЕТОМ ОБРАТИТЕСЬ ЗА СОВЕТОМ ОБРАТИТЕСЬ ЗА СОВЕТОМ ОБРАТИТЕСЬ ЗА СОВЕТОМ При отрицательном ответе на любой из этих вопросов, а также если вы не уверены в правильности своего выбора, обсудите варианты действий со своим руководителем, задача которого обеспечить поддержку и предоставить квалифицированную консультацию. Вы также можете обратиться за разъяснением на линии информирования. Если вы считаете, что ваш руководитель вовлечен в сомнительную деятельность, обратитесь к вышестоящему руководителю. Любой сотрудник, который задает вопросы, обращается за консультацией, добросовестно сообщает о нарушении, действует в соответствии с Кодексом. Банк гарантирует, что сотрудник не будет подвергнут какому-либо наказанию за добросовестное сообщение о нарушении и за обоснованные требования о соблюдении этических стандартов другими сотрудниками. Вся информация, полученная от сотрудника, проверяется с соблюдением режима конфиденциальности, а выявленные нарушения расследуются в соответствии с установленными в Банке процедурами. Сотрудник имеет право на сохранение анонимности своего устного и письменного обращения. Если сотрудник оказался вовлечен в действия, которые противоречат Кодексу, но добровольно сообщил о нарушении, такие действия будут учитываться Банком при рассмотрении вопроса об ответственности. При этом в отношении сотрудника, намеренно предоставившего искаженную, заведомо ложную информацию, могут быть применены меры в соответствии с законодательством. Мы понимаем, что иногда сложно сделать правильный выбор, поэтому мы призываем всех к открытому обсуждению вопросов этики. 5. Сможете ли вы объяснить и обосновать коллегам и/или регуляторам данное решение или действие (бездействие), в том числе по истечении некоторого срока после его принятия? ДА НЕТ ОБРАТИТЕСЬ ЗА СОВЕТОМ О КОДЕКСЕ ЭТИКИ

9 1.5. НАРУШЕНИЯ, О КОТОРЫХ НЕОБХОДИМО СООБЩАТЬ НЕМЕДЛЕННО Банк поддерживает развитие в коллективе атмосферы доверия, в которой могут обсуждаться любые этические проблемы. Однако существуют нарушения, о которых необходимо немедленно сообщать на линии информирования: предложение или получение взятки, обещание дать взятку, иные нарушения Политики Банка по противодействию коррупции; случаи мошенничества; действия, направленные на искажение отчетности; действия, несущие значимые риски потери деловой репутации или правовые риски для Банка, такие как нарушение прав клиентов и инвесторов, совершение операций с использованием инсайдерской информации, отмывание денежных средств, полученных преступным путем и финансирование терроризма; нарушения этических норм, в результате которых сотруднику/сотрудникам или Банку нанесен или может быть нанесен вред, и мотивы информирования связаны исключительно со стремлением предотвратить или остановить нанесение вреда. В: Я считаю, что действия моего коллеги нарушают требования Кодекса и могут нанести ущерб репутации Банка. На мои рекомендации следовать принципам и соблюдать требования Кодекса коллега отвечает уклончиво. Я собираюсь сообщить о своих подозрениях анонимно на линию информирования. Могу ли я так поступить? О: Да, необходимо сообщать о любом инциденте или о наличии у вас подозрений о возможных нарушениях Кодекса на существующие в Банке линии информирования любым способом: по телефону или электронной почте. В случае анонимного сообщения информацию необходимо предоставлять в достаточном объеме для возможности ее своевременной проверки О КОДЕКСЕ ЭТИКИ

10 2. СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ Мы дорожим своей репутацией, соблюдаем этические принципы и выполняем принятые на себя обязательства всегда и в любых обстоятельствах. К коллегам, клиентам, партнерам и иным лицам, с которыми мы взаимодействуем, мы относимся с уважением и доброжелательностью. Мы несем ответственность за результаты своей работы и за окружающую рабочую атмосферу ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С КЛИЕНТАМИ Взаимоотношения с клиентами основа нашего бизнеса. Мы здесь, чтобы предоставлять сервис нашим клиентам, руководствуясь принципами честности, открытости и справедливости. Развитие бизнеса наших клиентов является основным условием развития бизнеса Банка. Мы всегда стремимся соответствовать самым высоким стандартам обслуживания, оказывать услуги профессионально. Мы применяем индивидуальный подход к каждому, так как нам важно, чтобы клиент чувствовал себя надежно и уверенно. Каждый сотрудник Банка выполняет обещания, данные клиентам, оперативно реагирует на запросы, несет персональную ответственность за результаты своей работы, признает ошибки, извлекает уроки и предпринимает действия, необходимые для качественного выполнения своих обязанностей, дает исчерпывающие консультации, не вводящие клиентов в заблуждение, и информирует клиентов о возможных рисках. Обратная связь от наших клиентов неотъемлемая часть нашего развития и самосовершенствования. Работая с обращениями, мы незамедлительно принимаем меры для быстрого разрешения возникших затруднений и предотвращаем появление аналогичных ситуаций в будущем. Мы очень ценим и внимательно относимся к отзывам о нашей работе, так как это повышает качество наших продуктов и услуг и сохраняет преданность наших клиентов. Работая с информацией о клиентах, мы заботимся о ее сохранности. Доступ к указанным данным обусловлен производственной необходимостью и ограничен тем персоналом Банка, который наделен соответствующими полномочиями. 17 СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

11 2.2. БАНК КАК РАБОТОДАТЕЛЬ В: В процессе обсуждения сделки с клиентом мне стало понятно, что клиент не в полной мере осознает присущие финансовому продукту риски. Какие мои действия? О: В Банке категорически запрещено предпринимать любые действия, которые могут оказать негативное влияние на финансовые интересы или репутацию клиента, в том числе использовать незнание клиента или ограничение его доступа к информации. Поэтому вам необходимо предоставить клиенту информацию о продукте с указанием всех особенностей. Команда Сбербанка наше главное конкурентное преимущество, поэтому мы стремимся, чтобы Банк был лучшим местом для работы людей разных поколений и с разными потребностями. Банк неукоснительно соблюдает трудовое законодательство, выступает за разумный баланс между работой и личной жизнью сотрудников, с уважением относится к их обязательствам вне работы. Опираясь на принципы справедливости и меритократии (когда успех сотрудников зависит, в первую очередь, от их способностей и трудолюбия), мы гарантируем членам нашей команды достойную оплату труда и равные возможности для развития карьеры в соответствии с результатами оценки личной эффективности. Такая оценка учитывает не только результативность, но и соответствие сотрудников нашим ключевым компетенциям: «Я лидер», «Мы команда», «Все для клиента». В Банке принято, чтобы руководители представляли регулярную обратную связь своим подчиненным по результатам оценки. В целях повышения уровня социального обеспечения сотрудников мы постоянно развиваем систему корпоративных льгот и привилегий. Она включает в себя, в том числе, программу медицинского обеспечения, страхование от несчастных случаев и тяжелых заболеваний, корпоративную пенсионную программу, материальные выплаты в связи с важными жизненными обстоятельствами. Постоянное развитие это необходимое условие нашего успеха, поэтому мы уделяем большое внимание профессиональному и личностному росту сотрудников. Банк предоставляет широкие возможности для обучения и развития профессиональных, лидерских и управленческих компетенций членов своей команды, в том числе на базе созданного нами Корпоративного университета СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

12 2.3. РАБОЧАЯ АТМОСФЕРА Мы поощряем сотрудников к самосовершенствованию и достижению высоких результатов в работе. В Банке действует система корпоративных наград, предусматривающая различные виды нематериального поощрения и признания достижений сотрудников. У нас принято отмечать лучших сотрудников, как по их профессиональным компетенциям, так и за образцовое проявление ценностей Банка в своем поведении. В: Мой начальник низко оценил меня в рамках «оценки 5+». Я считаю, что заслужил(а) более высокую оценку. Могу ли я пожаловаться на несправедливое отношение моего руководителя? Мы стремимся создавать и поддерживать такую рабочую атмосферу, которая позволяет каждому члену нашей команды раскрыть свой потенциал. Наши сотрудники открыто высказывают свою точку зрения, не боятся говорить о проблемах. Мы признаем ошибки, извлекаем уроки и предпринимаем действия. Мы ценим командную работу, где каждый голос будет услышан. Мы уважаем взгляды других и делимся знаниями и ресурсами для достижения отличных результатов, обеспечения высокого качества работ и содействия индивидуальному и коллективному росту. Члены нашей команды относятся друг к другу как к внутреннему клиенту мы открыты и доверяем друг другу. Создание атмосферы понимания и доверия, а также поддержка продуктивной рабочей среды наша общая обязанность. В нашей команде недопустимы непристойные, вульгарные, грубые, жестокие, дискриминационные, агрессивные или оскорбительные выражения, жесты и формы поведения. Мы ценим разнообразие в составе нашей команды. Никакие формы дискриминации, в том числе на основании убеждений, возраста, половой принадлежности и других характеристик, не имеют право на существование в Банке ни при каких условиях. О: Обсудите с руководителем ситуацию, приведите аргументы в свою защиту. Если вы не согласны с результатом встречи, вы можете обратиться к вышестоящему руководителю вплоть до руководителя функционального блока. Если вы не получите ответа или не согласитесь с принятым решением, вы можете обратиться в комиссию по трудовым спорам СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

13 В: Большую часть времени рабочая атмосфера в нашем отделе является дружелюбной и открытой. Однако в стрессовых ситуациях мой начальник/коллега позволяет себе грубые и агрессивные высказывания в мой адрес. Как следует поступать в таких случаях? О: Сложные ситуации на работе бывают у каждого, и это не должно быть оправданием для неподобающего поведения. Вам следует открыто сказать своему начальнику/коллеге, что его слова являются оскорбительными. В большинстве случаев открытого разговора достаточно, чтобы прекратить нежелательное поведение. Если это не помогло или вы не можете обсудить с ним/с ней этот вопрос лично, вы можете обратиться за помощью в подразделение по работе с персоналом или на линии информирования ЗДОРОВЬЕ, БЕЗОПАСНОСТЬ И ОХРАНА ТРУДА Мы заботимся о здоровье и благополучии членов нашей команды, поэтому обеспечение безопасности и комфортных условий работы, поддержание здорового образа жизни являются для нас приоритетом. В Банке на системной основе проводится оценка условий труда сотрудников, а также выполняется комплекс мероприятий, позволяющий поддерживать безопасность на высоком уровне. При этом безопасность на рабочем месте зависит не только от мер, принимаемых Банком, но и от компетентности каждого сотрудника. Даже самые важные и срочные дела мы должны выполнять только при условии соблюдения правил безопасности и охраны труда. Мы верим, что здоровый образ жизни является основой для гармоничного развития наших сотрудников. Спорт для нас - средство создания командного духа и позитивного настроя. Поэтому Банк поддерживает усилия сотрудников, направленные на укрепление собственного здоровья и ведение здорового образа жизни, регулярно организует спортивные мероприятия для сотрудников и членов их семей. Будьте внимательны к вопросам, связанным с обеспечением безопасности на рабочем месте и охраной труда. Пройдите организуемые Банком обучающие курсы в этой области СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

14 2.5. СТАНДАРТ ВНЕШНЕГО ВИДА («ДРЕСС-КОД»), КОТОРОМУ СЛЕДУЮТ СОТРУДНИКИ БАНКА Команда Сбербанка это уверенные в себе сотрудники, стремящиеся к успеху. Наш внешний вид соответствует этому содержанию. В выборе одежды, прически и аксессуаров мы руководствуемся принципом «Я настроен заниматься серьезным делом и не собираюсь никого эпатировать». Мы не сторонники слишком жестких и консервативных правил, однако, традиционный деловой стиль является обязательным вариантом нашего внешнего вида с понедельника по четверг. По пятницам допус тимо приходить на работу в свободной одежде аккуратного вида. Исключение составляют сотрудники, проводящие встречи с клиентами, выезжающие на встречи за пределы офиса или обязанные носить униформу. Для тех категорий сотрудников, стандарты работы которых предполагают ношение униформы, ее ношение обязательно во все без исключения рабочие дни ЗАЩИТА АКТИВОВ БАНКА И БЕРЕЖЛИВОСТЬ Бережно ли я отношусь к имуществу Банка? Не использую ли я ресурсы Банка в личных целях? Не забываю ли я о правилах рационального использования ресурсов? Своевременно ли я выключаю воду, свет и офисную технику, электрические приборы? Мы убеждены, что все члены команды Сбербанка обязаны действовать добросовестно и не допускать ненадлежащего использования или растраты имущества Банка, служебной информации и средств, выделенных на командировочные и представительские расходы. В первую очередь наши сотрудники руководствуются интересами Банка. Мы тратим, если нет других возможностей не тратить, и только для выполнения работы. Мы экономим средства Банка и оплачиваем расходы так, словно распоряжаемся своими деньгами. Более подробно требования к внешнему виду сотрудников установлены в Правилах внутреннего трудового распорядка Банка СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

16 2.8. СОВМЕСТНАЯ РАБОТА БЛИЗКИХ РОДСТВЕННИКОВ Раскрыл ли я Банку информацию о том, что в Банке работают мои родственники, и я взаимодействую с ними в процессе своей трудовой деятельности? В: Могу ли я принимать решения/оказывать влияние на принятие решений относительно работы с организациями, где работают мои родственники или близкие друзья? О: Таких ситуаций необходимо избегать. В любом случае вам необходимо раскрыть информацию вашему руководителю. Более подробно принципы предупреждения, своевременного раскрытия и управления конфликтом интересов, установленные в Банке, а также примеры ситуаций, которые могут приводить к конфликту интересов, изложены в Политике Банка по управлению конфликтом интересов. В большинстве случаев совместная работа родственников в Банке не запрещена. Однако, в целях минимизации риска возникновения конфликта интересов, Банк придерживается принципа ограничения случаев совместной работы близких родственников, а также запрещает протекционизм на основе семейственности. Совместная работа близких родственников в Банке, находящихся в прямом или функциональном подчинении, запрещена, а в иных случаях потенциального конфликта интересов допускается только по решению Комитета по комплаенс СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

17 2.9. ТРУДОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ВНЕ БАНКА, УЧАСТИЕ В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ И ОРГАНАХ УПРАВЛЕНИЯ ТРЕТЬИХ ЛИЦ Раскрыл ли я Банку информацию о своем участии в уставных капиталах третьих лиц/работе в органах управления других организаций/об осуществлении самостоятельной коммерческой деятельности? Как моя работа вне Банка влияет на исполнение мной своих должностных обязанностей в Банке? Банк признает право сотрудников заниматься трудовой деятельностью вне Банка при соблюдении ряда условий. В соответствии с банковским законодательством, отдельным должностным лицам Банка запрещено совмещение деятельности в других кредитных и ряде других некредитных организаций. соблюдайте установленные в Банке правила охраны конфиденциальности непубличной информации, доверенной вам или ставшей известной в процессе исполнения должностных обязанностей. Чтобы убедиться в отсутствии конфликта интересов, Банк ожидает, что сотрудники будут уведомлять своего непосредственного руководителя о любой трудовой деятельности вне Банка. В: Работая в сфере информационных технологий в Банке, я планирую открыть аналогичный бизнес в области IT-разработок, которыми я занимаюсь в Банке. Могу ли я это сделать? О: В Банке сотрудникам запрещено заниматься предпринимательской деятельностью или иной коммерческой деятельностью, ставшей доступной с учетом положения в Банке, в том числе с использованием деловых связей и возможностей Банка. Если планируемая деятельность соответствует требованиям Банка, она возможна. Детальные требования к сотрудникам при осуществлении отношений с клиентами и контрагентами, в частности, ограничения на участие в уставном капитале или органах управления таких организаций, а также на осуществление самостоятельной коммерческой деятельности, отражены в Политике Банка по противодействию коррупции. НЕОБХОДИМО ПОМНИТЬ СЛЕДУЮЩИЕ ПРАВИЛА: осуществляйте такую деятельность только во время, свободное от исполнения должностных обязанностей в Банке; убедитесь, что иная трудовая деятельность не влияет на выполнение вами трудовых обязанностей в Банке, не наносит ущерба имиджу и интересам Банка; СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

18 2.10. ОБМЕН ПОДАРКАМИ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ Перед тем, как принять подарок, спросите себя: Может ли этот подарок или повод для его принятия повлиять на объективность моих решений в отношении этой компании? Хотел бы я, чтобы об этом подарке узнал мой непосредственный руководитель и мои коллеги? Банк приветствует развитие партнерских отношений с клиентами и контрагентами и допускает обмен корпоративными подарками, соответствующими деловой практике. Мы осознаем, что обмен деловыми подарками и приглашениями на представительские мероприятия является социально признанным компонентом деловых отношений, однако необходимо помнить, что такие случаи ни при каких обстоятельствах не должны наносить ущерб деловой репутации Банка. Подарки должны иметь непосредственную связь с законной целью дарения и не создавать впечатления осуществления неправомерных действий. Необходимо помнить, что внутренние политики клиентов и партнеров могут не предполагать принятие подарков и даже полностью запрещать их принятие и дарение. СОТРУДНИКАМ БАНКА НЕ РАЗРЕШАЕТСЯ ПРИНИМАТЬ ОТ ЛЮБЫХ ТРЕТЬИХ ЛИЦ ПОДАРКИ: за совершение каких-либо действий (бездействия), связанных с работой в Банке; в виде денежных средств или денежных эквивалентов; в отсутствие общепринятого повода для подарка. В: Как мне поступить, если мне преподнесли подарок, который запрещен внутренними политиками Банка? О: Вы должны отказаться от принятия этого подарка, вежливо пояснив, что внутренние политики Банка запрещают такие подарки. Требования, предъявляемые к деловым подаркам, закреплены в Политике Банка по противодействию коррупции. стоимостью свыше установленного Банком лимита; СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

19 2.11. ПОЛЬЗОВАНИЕ УСЛУГАМИ БАНКА И КОНТРАГЕНТОВ РИСК-КУЛЬТУРА Сотрудникам Сбербанка и членам их семей рекомендуется обращаться в Банк для получения финансовых услуг в частных целях, однако такие услуги должны предоставляться на тех же условиях, на которых они предоставляются другим клиентам или, при наличии корпоративной программы Банка, другим сотрудникам. Обслуживание сотрудников не должно наносить ущерб Банку и дискриминировать других клиентов. Аналогичным образом, сотрудникам Банка не следует пользоваться привилегиями со стороны контрагентов, если такие привилегии не являются доступными для других сотрудников Банка на тех же условиях в рамках корпоративных программ. Применение особых условий обслуживания сотрудников в качестве клиентов допускается исключительно в рамках специальных программ развития мотивации. В: Один из поставщиков Банка, с которым я постоянно работаю, предложил мне скидку на свои товары. Могу я воспользоваться этой скидкой? О: Вы можете воспользоваться этой скидкой, только если аналогичная скидка была предложена по отношению ко всем сотрудникам Сбербанка. В противном случае, поставщика следует поблагодарить за предложение и вежливо отказаться. Прошел ли я обучение по управлению рисками? Умею ли я управлять рисками, связанными с моей работой? Признаю ли я свои ошибки, делаю ли это своевременно? Подвергаю ли я планируемые решения критическому анализу с точки зрения рисков? Готов ли я к сотрудничеству ради достижения целей Банка? Понимаю ли я суть правил, применимых к моей работе, соблюдаю ли не только их букву, но и дух? Для того чтобы Банк успешно развивался в постоянно меняющихся условиях, мы непрерывно совершенствуем нашу систему управления рисками. Поэтому каждый из нас должен знать о принятых в Банке правилах управления рисками и действовать в соответствии с принципами риск-культуры, а именно: выявлять связанные с нашей деятельностью риски, анализировать их и оценивать с помощью доступных инструментов, ориентируясь на заданные в Банке пределы допустимого риска; открыто говорить и сообщать о любых ситуациях, связанных с рисками, даже если это кажется несущественным, так как своевременное обнаружение потенциальных проблем или признание ошибок позволяют минимизировать возможные негативные последствия; стремиться к сотрудничеству и следовать общим целям Банка, в том числе сформулированным в его Стратегии развития, а не исключительно целям своего подразделения или своим собственным; соблюдать не только букву, но и дух принятых правил СОБЛЮДЕНИЕ ЭТИЧЕСКИХ ПРИНЦИПОВ НА РАБОТЕ

20 3. ПРИВЕРЖЕННОСТЬ ЭТИЧНЫМ ПРАКТИКАМ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА Мы категорически не приемлем неэтичные практики ведения бизнеса в любых проявлениях и требуем от всех членов своей команды безукоризненного соблюдения требований законодательства и внутренних политик Банка. C политиками Банка в области управления рисками, информацией о принципах и правилах риск-культуры в Банке вы можете ознакомиться на внутреннем портале. 36

21 3.1. ЧЕСТНАЯ КОНКУРЕНЦИЯ Законно ли я получаю и использую информацию о конкурентах и партнерах? Во взаимоотношениях с нашими партнерами и конкурентами мы действуем в соответствии со стандартами справедливой конкуренции и лучшими практиками ведения бизнеса. Банк соблюдает законы о конкуренции во всех странах ведения бизнеса. Выбирая партнеров для оказания услуг, выполнения работ или поставки товаров, Банк соблюдает принципы равноправия, справедливости и отсутствия дискриминации. Мы собираем и используем информацию о партнерах и конкурентах исключительно на условиях законности и этичности ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ Приемлема ли услуга, которую мне предложил один из партнеров Банка, или это скрытое вознаграждение? Банк в своей деятельности придерживается принципа непринятия коррупции в любых формах и проявлениях (принцип «нулевой толерантности») и считает своим долгом содействовать повышению уровня антикоррупционной культуры в обществе. Члену команды Сбербанка в любых обстоятельствах запрещено, в том числе, прямо или косвенно, лично или через посредничество третьих лиц предлагать, давать, обещать, просить и получать взятки или совершать платежи для упрощения административных, бюрократических и прочих процедур в любой форме. Банк ожидает от клиентов, контрагентов и партнеров соблюдения соответствующих обязанностей по противодействию коррупции. Наша общая цель поддержание высокой деловой репутации Банка, поэтому каждый сотрудник Банка в своей каждодневной работе прилагает разумные усилия для минимизации риска деловых отношений с контрагентами, которые были или могут быть вовлечены в коррупционную деятельность ПРИВЕРЖЕННОСТЬ ЭТИЧНЫМ ПРАКТИКАМ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА

22 В: Партнер Банка предложил оказать мне услугу, если я сообщу ему о параметрах новых продуктов, которые Банк планирует запустить в ближайшее время. Как мне поступить? О: Вам следует отказаться от этого предложения и объяснить партнеру, что Сбербанк не предоставляет такую информацию до ее официального анонсирования. Более подробно принципы предупреждения и противодействия коррупции, установленные в Банке, изложены в Политике Банка по противодействию коррупции ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Следую ли я в своей работе принципу «Знай своего клиента/партнера»? Сбербанк неукоснительно соблюдает требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Мы применяем все возможные превентивные меры, чтобы иметь деловые отношения только с надежными клиентами и контрагентами, которые занимаются законной деятельностью и получают доходы только из законных источников. При проведении идентификации и предварительной проверки клиентов и партнеров необходимо убедиться, что вы понимаете специфику их деятельности, а также понимаете источник происхождения и назначения денежных средств ПРИВЕРЖЕННОСТЬ ЭТИЧНЫМ ПРАКТИКАМ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА

23 3.4. СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ И МАНИПУЛИРОВАНИЕ РЫНКОМ В: Клиент, с которым я работаю, стал совершать нетипичные транзакции, связанные с оборотом наличных денежных средств. Что я должен предпринять? О: Сообщите в подразделение комплаенс о своих наблюдениях. Более подробно правила Банка в данной области отражены в Правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Не разглашаю ли я информацию, которая пока неизвестна общественности, в разговоре с друзьями и родственниками? В процессе своей работы в Банке каждый член команды может узнать инсайдерскую информацию о Банке и других организациях до того, как эта информация станет публичной. Использование такой информации для получения личных выгод для сотрудника или третьих лиц нарушает требования законодательства. Всем членам команды необходимо помнить следующие правила в отношении использования инсайдерской информации и манипулирования рынком: не совершайте личных операций с финансовыми инструментами организаций, в отношении которых вы обладаете инсайдерской информацией и не рекомендуйте другим совершать такие операции; не раскрывайте инсайдерскую информацию никому за пределами Банка, включая членов вашей семьи, до ее официального раскрытия; ПРИВЕРЖЕННОСТЬ ЭТИЧНЫМ ПРАКТИКАМ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА

24 передавайте инсайдерскую информацию другим сотрудникам Банка только в соответствии с принятыми регламентами; не совершайте действий, направленных на манипулирование рыночными ценами, не распространяйте ложную информацию или слухи; придерживайтесь принятых в Банке правил и ограничений на проведение личных операций с финансовыми инструментами. В: В ходе разговора с одним из клиентов, я получил информацию, использование которой позволит мне провести удачную сделку с ценными бумагами в личных целях до того, как информация станет публичной. Как мне следует поступить? О: Вам не следует заключать сделку, так как подобная сделка может быть расценена как сделка, совершенная с использованием инсайдерской информации. 4. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ Мы хотим, чтобы наши клиенты, сотрудники, партнеры, акционеры и инвесторы имели полную и сбалансированную информацию о нашей деятельности. Мы стремимся быть открытыми и активными в наших коммуникациях. Мы защищаем конфиденциальную информацию о клиентах, иную охраняемую законом информацию, а также сведения, способные оказать влияние на наше конкурентное преимущество. Более подробно с правилами Банка в области недопущения использования методов недобросовестной торговли вы можете ознакомиться в Стандарте Банка по осуществлению работниками персональных операций на фондовом и биржевом товарном рынках, а также Порядке доступа к инсайдерской информации Банка, правилах охраны ее конфиденциальности и контроля реализации Федерального закона 224-ФЗ. 44

25 4.1. ПРОЗРАЧНОСТЬ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА 4.2. ДОСТОВЕРНОСТЬ ОТЧЕТНОСТИ Мы обеспечиваем прозрачность своей деятельности, открыто взаимодействуя с различными заинтересованными сторонами и публикуя достоверную и своевременную информацию как финансового, так и нефинансового характера. При раскрытии информации мы руководствуемся принципами регулярности, последовательности, оперативности, доступности, достоверности, полноты и сравнимости раскрываемых данных. Являясь публичной компанией, мы полностью соблюдаем требования регуляторов и бирж по раскрытию информации, а также публикуем дополнительные сведения, которые необходимы заинтересованным сторонам для принятия инвестиционных или иных решений, составления полного и объективного представления о деятельности Банка. Более подробно принятые в Банке стандарты и правила раскрытия информации отражены во внутренних политиках Банка. С должной ли ответственностью я отношусь к предоставлению в профильные подразделения Банка информации для составления отчетности? Своевременно и в достаточном ли объеме я направляю соответствующие сведения? Финансовая и нефинансовая отчетность Сбербанка составляется в соответствии с принятыми стандартами и полностью отражает во всех существенных аспектах финансовое положение и результаты деятельности Банка. Сотрудники Банка в рамках своих компетенций и в соответствии с регламентами рабочих процессов должны честно, аккуратно, своевременно и в полном объеме составлять отчетность о показателях своей деятельности и деятельности Банка. Предоставление неточной, неполной, противоречивой и несвоевременной отчетности является недопустимым. В Банке запрещена фальсификация документов, искажение истинного характера любых операций РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ

26 4.3. ПУБЛИЧНЫЕ КОММУНИКАЦИИ В Банке определен круг лиц, представляющих его в публичных взаимоотношениях. Поэтому в случаях, когда представители СМИ просят нас прокомментировать тот или иной вопрос, мы рекомендуем им обратиться в уполномоченное подразделение, чаще всего это Пресс-служба Банка. Уполномоченные лица при общении с представителями СМИ, инвесторами, аналитиками или при осуществлении иных публичных коммуникаций ответственны за соблюдение требований Банка, применимого законодательства, а также обеспечение достоверности и целостности передаваемой информации. В: Недавно меня пригласили выступить в университете, который я окончил, в рамках программы, где все выпускники рассказывают о своей трудовой жизни. Я могу выступить с рассказом о своей работе в Банке? О: Вы можете выступать на внешних мероприятиях (конференциях, форумах, круглых столах) с рассказом о своем опыте работы в Банке по согласованию с Вашим непосредственным руководителем и с подразделением по связям с общественностью ЗАЩИТА КОНФИДЕНЦИАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ Сотрудники в рамках своих должностных обязанностей могут иметь доступ к непубличной (конфиденциальной) информации, касающейся Банка, коллег, клиентов или контрагентов. В связи с этим сотрудники обязаны соблюдать информационные барьеры между подразделениями, когда непубличная информация надежно защищена. В частности, передача конфиденциальной информации должна осуществляться по защищенным каналам. Банк ожидает, что сотрудники, переходящие на другое место работы, будут сохранять конфиденциальность служебной/непубличной информации Банка. В свою очередь Банк не обязывает новых сотрудников раскрывать служебную/непубличную информацию организаций, в которых они работали ранее. В: Я обнаружил документы с информацией о счетах клиентов в зоне общего доступа у принтера, когда задержался на работе после окончания рабочего дня. Что следует предпринять? О: Уберите найденные документы в безопасное место, сообщите о находке своему руководителю и верните ответственному лицу РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ

27 4.5. ОБЩЕНИЕ В СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЯХ 5. ОТВЕТСТВЕННОЕ ЛИДЕРСТВО Сотрудники должны помнить, что общение в социальных сетях интернет, как правило, носит публичный характер. Сотрудникам запрещается распространять или обсуждать без согласия Банка на публичных интернет-ресурсах информацию, связанную с деятельностью Банка, в том числе с использованием логотипов, товарных знаков и символики Банка, размещать фото- и видеоизображения, не соответствующие действительности и/или порочащие деловую репутацию Банка. Сбербанк является крупнейшей финансовой организацией России и ведет деятельность во многих странах мира. Наша команда насчитывает многие тысячи человек, а количество клиентов исчисляется в миллионах. Такое положение предполагает особую ответственность Банка за то, каким образом его действия могут отразиться на экономическом, социальном и экологическом развитии регионов присутствия и местных сообществ. В: Могу ли я отвечать от своего имени на вопросы и претензии клиентов в адрес Банка, поступающие в социальных сетях? О: Нет, не можете. Помните, что общаясь в рабочее/нерабочее время на официальных страницах Банка в социальных сетях, вы воспринимаетесь как представитель Банка и информация, предоставленная вами, может быть некорректно истолкована. Ответы на вопросы и комментарии на официальных страницах Банка в социальных сетях готовятся уполномоченными на то сотрудниками Банка. 50

28 5.1. АКЦИОНЕРЫ Уважение прав и законных интересов всех акционеров Банка, обеспечение равенства условий владельцев акций одной категории, независимо от количества принадлежащих им акций основа взаимоотношений Банка со своими акционерами и один из основополагающих принципов системы корпоративного управления Сбербанка. По отношению к акционерам мы создаем максимально благоприятные условия для реализации прав акционеров, в том числе таких, как: участие в управлении Банком, участие в прибыли, получение информации о деятельности Банка; применение лучших российских и международных практик корпоративного управления; 5.2. УЧАСТИЕ В ОБЩЕСТВЕННОЙ И ПОЛИТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ И СПОНСОРСТВО Добрые дела неотъемлемая часть нашей корпоративной культуры. Поэтому одним из традиционных направлений участия Сбербанка в жизни общества является участие в социально-значимых проектах в области спорта, культуры и искусства, науки и образования, в благотворительных и волонтерских программах. Мы считаем своим долгом помогать обеспечение надежных способов учета прав на акции, а также их свободного обращения на фондовых рынках, включая предоставление акционерам возможности покупки и продажи акций по рыночной цене. Все наши действия направлены на сохранение и преумножение акционерного капитала. Применяемые Банком стандарты в области корпоративного управления сформулированы в Кодексе корпоративного управления Банка ОТВЕТСТВЕННОЕ ЛИДЕРСТВО

29 детским учреждениям и организациям здравоохранения, общественным организациям ветеранов боевых действий. В рамках спонсорских программ Сбербанк также содействует проведению крупнейших российских и международных деловых мероприятий. Банк не участвует в деятельности политических и религиозных организаций и не финансирует их деятельность. Сотрудники, принимающие участие в нерабочее время в политической, религиозной или иной общественной деятельности, обязаны выступать в этих случаях только в качестве частных лиц, а не представителей Банка. На территории Банка не допускается агитация в пользу какой-либо политической партии или кандидата, а также распространение сотрудниками своих религиозных взглядов и убеждений. Всем членам команды запрещается от имени Банка вручать подарки, делать взносы в политических целях, либо организовывать развлекательные мероприятия для политических партий или кандидатов на политические должности ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ ОРГАНАМИ Отношения Банка с органами государственной власти и местного самоуправления, органами банковского регулирования и банковского надзора основываются на принципах соблюдения законодательства, прозрачности и сотрудничества. Сотрудники Банка должны быть вежливыми и профессиональными, выражать исключительно официальную позицию Банка и не препятствовать расследованиям в случае их проведения. С информацией об осуществлении благотворительной деятельности в Банке вы можете ознакомиться на внутреннем портале Банка ОТВЕТСТВЕННОЕ ЛИДЕРСТВО

УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров Банка «Российская финансовая корпорация» акционерное общество Протокол от 09 июня 2016 07-СД-16 КОДЕКС ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ БАНКА «РОССИЙСКАЯ ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ»

Принципы и стандарты профессиональной этики ОАО «Белгазпромбанк» КОДЕКС корпоративной этики работников ОАО «Белгазпромбанк» Статья 1. Цели и задачи 1.1. Целью кодекса корпоративной этики (далее «Кодекс»)

УТВЕРЖДЕНО Советом Банка Протокол 19 от «31» мая 2013г. КОДЕКС КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ ООО «Вестинтербанк» г. Москва 2013 год Статья 1 Цели и задачи Кодекса корпоративной этики 1.1. Целью Кодекса корпоративной

Утверждено Правлением ОАО «ЭКСАР» Протокол 51 от 18.04.2014г. Политика противодействия коррупции ОАО «ЭКСАР» Москва 2014 2 ОГЛАВЛЕНИЕ 1. Общие положения... 3 2. Цели политики противодействия коррупции...

Антикоррупционная политика ТОО «KazNetworks» 1. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА 1.1. Настоящая Антикоррупционная политика (далее «Политика») является базовым документом ТОО «KazNetworks» (далее «Компания»), определяющим

Кодекс корпоративной этики ОАО «Альфа-Банк» Мы, Сотрудники ОАО «Альфа-Банк», Исходя из преданности банковскому делу и миссии Банка, Уважения к ценности и достоинству личности, Стремления к социальной справедливости,

Документ утвержден Советом директоров ОАО «СПИК СЗМА», протокол 156 от 09 ноября 2012 г. и приказом Генерального директора 151 от 09 ноября 2012 г. Кодекс корпоративной этики ОАО «Специализированная инжиниринговая

УТВЕРЖДЕНО решением Совета директоров ООО КБ «Еврокапитал-Альянс» Протокол 11 от «10» сентября 2015г. Кодекс корпоративной этики ООО КБ «Еврокапитал-Альянс». г. Переславль-Залесский 2015г. 1. Общие положения

Кодекс корпоративной этики ОАО «АЛЬФА-БАНК» Статья 1 Цели и задачи Кодекса корпоративной этики 1.1. Целью Кодекса корпоративной этики (далее «Кодекс») является определение стандартов деятельности ОАО «АЛЬФА-БАНК»

УТВЕРЖДЕН Наблюдательным Советом АКБ «НАШ ДОМ» (ЗАО) Протокол 81 от 19 января 2007 г. корпоративной этики АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «НАШ ДОМ» (закрытое акционерное общество) 2007 год 1. Цели и задачи

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СТРОЙЛЕСБАНК» ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО) Протокол от 08.09.2015 131/2015 АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА КБ «СТРОЙЛЕСБАНК»

УТВЕРЖДЕНО Протоколом Правления ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК ФИНАНСОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» от 10 ноября 2008 года 12 Председатель Правления ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «МЕЖДУНАРОДНЫЙ

Утверждено Приказом директора НО «ФРПВИ НО» от 01.03.2017 3/3 Некоммерческая организация «Фонд развития промышленности и венчурных инвестиций Нижегородской области» Кодекс этики и служебного поведения

I. Общие положения 1.1. Настоящее Положение об антикоррупционной политике КОГПОБУ «Омутнинский колледж педагогики, экономики и права»» (далее - Положение) разработано в соответствии с Федеральным законом

КОДЕКС ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ ГРУППЫ КОМПАНИЙ «РЕНОВА» ВСТУПЛЕНИЕ Одобряя настоящий Кодекс делового поведения, Правление Группы компаний «Ренова» выражает свою неизменную приверженность к соблюдению наивысших

СИСТЕМА КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЯ В АО «ГРУППА СИСТЕМАТИКА» ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЕ О КОМПЛАЕНС-СИСТЕМЕ КОМПАНИИ АО «Группа Систематика» - российский ИТ-холдинг, предоставляющий широкий спектр услуг в области информационных

УТВЕРЖДЕН решением правления ОАО «АИЖК» от «10» сентября 2012 г. КОДЕКС КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ группы компаний АИЖК Москва 2 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Выполняя функции государственного института развития рынка ипотечного

БИЗНЕС-ЭТИКА И КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ Апрель 2017 Этика Совокупность правил, вытекающих из требований законодательства, и моральных принципов, определяющих поведение человека, в бизнес-контексте составляет

УТВЕРЖДЕНО приказом генерального директора ООО «АНПРО» от 05.02.2018 Положение об антикоррупционной политике общества с ограниченной ответственностью «АНПРО» 1. Общие положения. 1.1. Настоящее Положение

Утвержден Наблюдательным советом ОАО Банк ВТБ Протокол 18 от 20.12.2013 Этический кодекс Банка ВТБ (открытое акционерное общество) г. Москва, 2013 г. 1 1. Введение 1.1. Целью Кодекса является свод обязательных

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ АНТИКОРРУПЦИОННОЙ ПОЛИТИКЕ Муниципального унитарного предприятия «Артёмовское городское телевидение» г. Артем 1. ВВЕДЕНИЕ 1.1. Настоящая Антикоррупционная политика (далее «Политика») является

#1164 УТВЕРЖДЕНО: решением Совета директоров ОАО АКБ «Пермь» (протокол б/н от 16 апреля 2015 года) Председатель Совета директоров ОАО АКБ «Пермь» И.В. Ожгибесов УТВЕРЖДЕНО: решением годового Общего собрания

УТВЕРЖДЕНО Приказом генерального директора НП «Межрегиональное Объединение Строителей (СРО)» 7/1 от 15.01.2015 года АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА НП «Межрегиональное Объединение Строителей (СРО)» г. Саратов

ООО «Дойче Банк» Политика по противодействию коррупции ООО «Дойче Банк» утверждена приказом Председателя Правления ООО «Дойче Банк» 67 от 27 марта 2017 г. Выдержка из Политики по противодействию коррупции

ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) ПРАВИЛА УТВЕРЖДЕНО Протокол Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) 13.10.2015 28 13.10.2015 47/2015 г. Минск корпоративной этики ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) ГЛАВА 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1. Настоящие

1. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА 1.1. Настоящая Антикоррупционная политика (далее «Политика») является базовым документом Псковского облпотребсоюза и членов союза потребительских обществ (далее «система Облпотребсоюза»),

КОДЕКС ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ ГРУППЫ КОМПАНИЙ «РЕНОВА» ОГЛАВЛЕНИЕ ВСТУПЛЕНИЕ... 2 1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ... 3 2. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ НЕПРАВОМЕРНОМУ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ3 3. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ МАНИПУЛИРОВАНИЮ

Отрадненское управление министерства образования и науки Самарской области УТВЕРЖДЕНО распоряжением руководителя от 28.01.2015 9/1-од В.И.Гусаров Антикоррупционная политика в Отрадненском управлении министерства

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ АНТИКОРРУПЦИОННОЙ ПОЛИТИКЕ МБУЗ «ГОРОДСКАЯ БОЛЬНИЦА» 1. Общие положения 1.1. Настоящая антикоррупционная политика разработана в соответствии с требованиями Федерального закона от 25.12.2008

УТВЕРЖДЕНО Советом директоров Открытого акционерного общества «Московско-Парижский банк» Протокол 10/2-08 от "26" ноября 2008г. КОДЕКС ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «МОСКОВСКО-ПАРИЖСКИЙ

УТВЕРЖДЕНО Приказом Председателя Правления ЗАО «ЮМК банк» А.И. Тихоненко 27 от «15» июня 2012г. Кодекс Корпоративной этики ЗАО «ЮМК банк» (редакция 1) КРАСНОДАР 2012 Мы, работники ЗАО «ЮМК Банк», исходя

Утверждён Решением единственного акционера АО «Central Asia Cement» от 7 июля 2006 года КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ АО «CENTRAL ASIA CEMENT» ВВЕДЕНИЕ Настоящий кодекс корпоративного управления (далее

Утверждено Генеральным директором ООО «Цеппелин.ФМ» Приказ 425/1/2 от «11» декабря 2014 года ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «Цеппелин. Фасилити менеджмент» АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА Москва,

Рег. ОАО «Банк Москва-Минск» УТВЕРЖДЕНО Протокол Наблюдательного совета от 20 января 2017 г. 1 ПОЛИТИКА ОАО «Банк Москва-Минск» в отношении противодействия мошенничеству и коррупции 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2 Содержание Введение...2 1 Цели Политики...2 2 Область применения Политики и обязанности...2 3 Применимое антикоррупционное законодательство...3 4 Ключевые принципы Политики...3 4.1 Миссия высшего руководства...3

Группа НЛМК УТВЕРЖДЕНО Советом директоров публичного акционерного общества «Новолипецкий металлургический комбинат» Протокол 245 от 23 декабря 2016 года КОДЕКС КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ ГРУППЫ НЛМК (введён впервые)

СОДЕРЖАНИЕ 1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ АНТИКОРРУПЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ 2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 3. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ 4. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ И ОБЯЗАННОСТИ 5. ПРИМЕНИМОЕ АНТИКОРРУПЦИОННОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

«Утверждаю» Генеральный директор Госфильмофонда России в Антикоррупционная политика Ф едерального государственного бюджетного учреждения культуры «Г осударственны й фонд кинофильмов Российской Ф едерации»

КОДЕКС КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ И НОРМ ДЕЛОВОГО ОБЩЕНИЯ (ИЛИ ПОВЕДЕНИЯ) ЧЛЕНОВ КАЗАХСТАНСКОЙ АССОЦИАЦИИ ГОСТИНИЦ И РЕСТОРАНОВ (КАГИР) Введение Единые стандарты поведения и взаимоотношений в совместной деятельности

УТВЕРЖДАЮ Председатель Правления АО «Райффайзенбанк» Монин С.А. «28» июня 2016 г. Правила выявления и контроля AО «Райффайзенбанк» конфликта интересов, предотвращения его последствий и меры по недопущению

«Утверждаю» Председатель Правления Ю.Ю. Богданов «01» июня 2016 г. ПЕРЕЧЕНЬ МЕР ПО НЕДОПУЩЕНИЮ УСТАНОВЛЕНИЯ ПРИОРИТЕТА ИНТЕРЕСОВ ОДНОГО ИЛИ НЕСКОЛЬКИХ КЛИЕНТОВ НАД ИНТЕРЕСАМИ ДРУГИХ КЛИЕНТОВ 2016 г. 1.

Р/с) «24» февраля 5015г. ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «РОССИЙСКИЕ ЖЕЛЕЗНЫЕ ДОРОГИ» (ОАО «РЖД») РАСПОРЯЖЕНИЕ Москва 472р Об утверждении антикоррупционной политики ОАО «РЖД» В целях совершенствования организационных

Антикоррупционная Политика муниципального бюджетного учреждения «Комплексный центр социального обслуживания населения «Забота» г. Череповец 2015 1 Содержание. Введение 2 1. Цели Политики...2 2. Область

УТВЕРЖДЕНО решением Совета директоров открытого акционерного общества «Нефтегазовая компания «Славнефть» от «17» декабря 2007 г. протокол 6 ПОЛОЖЕНИЕ О ДЕЛОВОЙ ЭТИКЕ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «НЕФТЕГАЗОВАЯ

УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ПАО «ИК РУСС- ИНВЕСТ» Протокол 05/16-17 от «30» августа 2016 г Председатель совета директоров Пороховский А.А. КОДЕКС ЭТИКИ Публичного акционерного общества «ИНВЕСТИЦИОННАЯ

УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров ОАО «ИК РУСС-ИНВЕСТ» Протокол от «12» ноября 2013 года 07/13-14 Председатель Совета директоров ОАО «ИК РУСС-ИНВЕСТ» Пороховский А.А. АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА Открытого

1 УТВЕРЖДЕНО директором МУП «Ташлинское ЖКХ» Мережко П.М. «02» февраля 2015 года АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА МУП «Ташлинское ЖКХ» Ташла, 2015 г. 2 СОДЕРЖАНИЕ 1. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА...3 2. ЦЕЛИ ПОЛИТИКИ...

КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ПАО «ГАЗПРОМ» I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ УТВЕРЖДЕН решением годового Общего собрания акционеров ПАО «Газпром» от 30 июня 2017 г., протокол 1 1.1. Настоящий Кодекс корпоративного

«УТВЕРЖДАЮ» Генеральный директор В.И. Штефан ПОЛОЖЕНИЕ ОБ АНТИКОРРУПЦИОННОЙ ПОЛИТИКЕ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «Воронежский научно- исследовательский институт «Вега» г. Воронеж 1 Содержание 1 Введение...2

АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА МУНИЦИПАЛЬНОГО АВТОНОМНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ «ЛЕДОВЫЙ ДВОРЕЦ СПОРТА» 1 ДЕРЖАН 1. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА 3 2. ЦЕЛИ ДОКУМЕНТА.3-4 3. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ И ОБЯЗАННОСТИ 4 4. ПРИМЕНИМОЕ АНТИКОРРУПЦИОННОЕ

УТВЕРЖДАЮ Председатель Правления «УМ-Банк» ООО Я. И. Гембух 01.06.2016 ПЕРЕЧЕНЬ МЕР ПО НЕДОПУЩЕНИЮ УСТАНОВЛЕНИЯ ПРИОРИТЕТА ИНТЕРЕСОВ ОДНОГО ИЛИ НЕСКОЛЬКИХ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ НАД ИНТЕРЕСАМИ ДРУГИХ УЧРЕДИТЕЛЕЙ

Утверждено Генеральным директором ООО ИК «Тренд» Приказ ИКТ 160216/П-2 от «16» февраля 2016г. Советом директоров Протокол 160216/СД от 16.02.2016г. ПЕРЕЧЕНЬ МЕР по недопущению установления приоритета интересов

УТВЕРЖДЕН решением Правления ПАО АКБ «Связь-Банк» Протокол 37 от «25» апреля 2017 г. Подписано электронно Д.А. Ноздрачев Перечень мер по недопущению установления приоритета интересов одного или нескольких

«УТВЕРЖДЕНО» Приказом Генерального директора ООО «ПЕРАМО» 8 от «31» мая 2016 года Перечень мер по недопущению установления приоритета интересов одного или нескольких клиентов над интересами других клиентов

Содержание 1. Основные термины, используемые в Кодексе 3 2. ВВЕДЕНИЕ 3 3. Основные этические принципы 4 4. Конфликт интересов 6 5. Конфиденциальная информация 7 6. Соблюдение этического кодекса 7 7. Отступление

Кодекс корпоративной этики АО «АЛЬФА-БАНК» Статья 1 Цели и задачи Кодекса корпоративной этики 1.1. Целью Кодекса корпоративной этики (далее «Кодекс») является определение стандартов деятельности АО «АЛЬФА-БАНК»

Политика компании ООО «Фармсервис», направленная на противодействие коррупции 2014 1 ВВЕДЕНИЕ ООО «Фармсервис» видит свою деятельность с высокими стандартами ведения бизнеса, соответствующим международно

Приложение 1 к протоколу заседания Правления от 14.06.2012 УТВЕРЖДЕН решением Правления ЗАО «Банк ФИНАМ» (протокол заседания от 14.06.2012) Введен в действие с 18.06.2012 КОДЕКС принципов профессиональной

Введена в действие приказом Генерального директора ОАО «ПОЗиС» 329 от 24.09.2014 АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «ПРОИЗВОДСТВЕННОЕ ОБЪЕДИНЕНИЕ «ЗАВОД им. СЕРГО» г. Зеленодольск

«УТВЕРЖДЕНО» Генеральным директором ООО «УК «БК-Сбережения» А.Ф. Галимнуров (Приказ БК-28 от «01» июня 2016г.) ПЕРЕЧЕНЬ МЕР ООО «УК «БК-Сбережения» ПО НЕДОПУЩЕНИЮ УСТАНОВЛЕНИЯ ПРИОРИТЕТА ИНТЕРЕСОВ ОДНОГО

УТВЕРЖДЕНО Протокол заседания Правления Банка «Снежинский» ПАО от 03.06.2016 6-П1 вводится в действие с 01.07.2016 ПРАВИЛА выявления и контроля конфликта интересов, а также предотвращения его последствий

Формирование единой команды невозможно без чувства эмоциональной причастности. Сбербанк прилагает максимальные усилия к формированию корпоративной культуры, которая соответствовала бы ценностям Банка, с одной стороны, и была бы комфортна для развития профессиональных навыков и реализации амбиций сотрудников, с другой. Важнейшей задачей при этом является формирование единого коммуникационного пространства. Сотрудники всех подразделений Банка должны чувствовать свое единство и причастность к общему делу.

Общепринятые ценности и нормы Сбербанка отражены в Кодексе корпоративной этики, который регламентирует правила поведения, обязательные для всех сотрудников Банка. Для ознакомления с этими правилами каждый сотрудник при приеме на работу подписывает «Декларацию о согласии с этическими нормами Сбербанка России». Для адаптации новых сотрудников разработан комплекс мероприятий, призванных облегчить процесс вхождения в должность и адаптации к новой корпоративной культуре. Создана «Книга новичка», представляющая собой интерактивное медиаиздание, которое содержит всю основную информацию, необходимую новым сотрудникам. В некоторых территориальных банках проводятся специальные тренинговые программы для новичков. Кроме того, существует практика закрепления на период прохождения испытательного срока персональных наставников из числа коллег, имеющих продолжительный опыт работы в Банке.

Основным инструментом внутренних коммуникаций является Интранет-портал, который содержит специальную рубрику по ПСС, разделы структурных подразделений и территориальных банков, внутренние нормативные и информационные документы. Внутренний портал является важнейшим каналом обратной связи от сотрудников к менеджменту Банка. Мы планируем дальнейшее развитие портала, в том числе в направлении создания виртуальных рабочих кабинетов.

По локальной сети сотрудники ежедневно получают специальную рассылку «Доброе утро, Сбербанк», а раз в неделю - бюллетень «Сбербанк. День за днем», включающий краткий обзор ключевых событий Банка за прошедшую неделю. Среди других инструментов внутренних коммуникаций - ежемесячная газета «Мой Сбербанк» и информационные доски. В Банке работает открытая телефонная линия для обращений сотрудников.

Ежемесячно персонал Банка получает Обращение Президента, на которое можно ответить со встречными комментариями и предложениями. По результатам обратной связи готовятся отчеты, которые рассылаются менеджменту Банка для ознакомления. Также существует возможность написать письмо на имя Президента, а в 2010 году Г.О. Греф провел в режиме видеоконференции первую «горячую линию» с сотрудниками.

Регулярный доступ к Интранет-порталу и электронной почте имеют не все сотрудники, особенно серьезна эта проблема для территорий, отдаленных от крупных городов, а также небольших внутренних структурных подразделений Банка. В связи с этим Сбербанк ориентирован на использование широкого спектра коммуникативных инструментов. Так, в планах Банка восстановление внутрикорпоративной газеты как печатного издания и выпуск обновленного корпоративного журнала.

В 2010 году Банк провел исследование удовлетворенности персонала количеством и качеством каналов корпоративных коммуникаций. Его результаты позволят нам правильно выбирать каналы коммуникаций в зависимости от темы сообщений и целевой аудитории.

В Сбербанке регулярно организуются разнообразные корпоративные праздники. Такие мероприятия позволяют поддерживать корпоративный дух и традиции, создавать атмосферу доверия и взаимопонимания внутри Банка, укреплять неформальные связи в коллективе, повышать лояльность сотрудников, создавать ощущение сопричастности к общей цели. Традиционно организуется празднование 8 Марта, Нового года, Дня работника Сбербанка, Дня Победы. Также ежегодно организуется проведение детских новогодних праздников, детского оздоровительного отдыха, проводятся конкурсы детского рисунка.

Корпоративная культура Сбербанка является достаточно сильной. Главные ценности организации интенсивно поддерживаются, четко определены и широко распространяются. Она обладает предельной ясностью приоритетов, руководство информирует работников о задачах предприятия иактивно их вовлекает в решение этих задач. Организационная культура Банка ориентирована на личностный подход и вместе с тем объединяет сотрудников в единое целое.

Кодекс корпоративной этики

ПАО «Балтийский Банк»

Санкт-Петербург

Статья 1

Цели и задачи Кодекса корпоративной этики

1.1. Целью Кодекса корпоративной этики (далее – «Кодекс») является определение стандартов деятельности ПАО «Балтийский Банк» (далее – «Банк») и поведения его сотрудников, направленных на поддержание этических стандартов, качества обслуживания и удобства для клиентов, повышение эффективности деятельности, финансовой стабильности Банка и способствующих повышению требовательности к Сотрудникам Банка и Сотрудников Банка к себе.

1.2. Задачами настоящего Кодекса являются:

· закрепление Миссии и Корпоративных ценностей Банка;

· обеспечение осознания Сотрудниками Банка, членами Правления, членами Совета директоров Банка персональной ответственности перед клиентами, деловыми партнерами, акционерами Банка и коллегами за выполнение своих должностных обязанностей, своей роли в реализации Миссии Банка;

12.8. Сотрудник Банка, член Правления, член Совета директоров Банка исключает любую деятельность, которая может нанести ущерб деловой репутации, иным нематериальным и материальным интересам Банка, клиента, деловых партнеров.

12.9. Сотрудник Банка может сообщать непосредственному руководителю и в соответствующее структурное подразделение, член Правления – Председателю Правления Банка о планируемых, текущих или осуществленных действиях как внутри, так и вне Банка со стороны других Сотрудников Банка, членов Правления, Совета директоров, клиентов, деловых партнеров, нарушающих общепризнанные принципы и нормы международного права, положения законодательства Российской Федерации, настоящего Кодекса (в случаях, предусмотренных положениями настоящего Кодекса) или иных внутренних документов Банка.

В целях настоящего Кодекса под Сотрудником Банка понимается любое физическое лицо, заключившее с Банком трудовой договор или иной гражданско-правовой договор, предусматривающий за плату личное выполнение определенной функции (работы по определенной специальности, квалификации или должности).

Возникновению конфликтной ситуации внутри трудового коллектива могут способствовать такие факторы, как незнание или намеренное игнорирование норм действующего трудового законодательства, попытки избавиться от неугодных сотрудников, недостаточная мотивация, несправедливая оценка труда, недостаток профессиональной компетентности руководителей, психологическая несовместимость сотрудников, неоправданный протекционизм и преференции по отношению к отдельным сотрудникам (в том числе, по причине родственных связей) и т. д.

08.02.2018
События. ЦБ подрегулировал словарь. В программном документе Банка России появились новые понятия. Вчера был обнародован программный документ Банк России, описывающий планы по развитию и применению новых технологий на финансовом рынке на ближайшие годы. Основные идеи, понятия и проекты так или иначе регулятором уже анонсировались. При этом ЦБ вводит и раскрывает новые термины, в частности, RegTech, SupTech и «сквозной идентификатор». Эксперты отмечают, что эти направления уже давно и успешно развиваются в Европе.

08.02.2018
События. Госдума выписала капиталу пропуск в Россию. Однократную амнистию бизнеса решено повторить. Госдума России приняла в среду в первом, а спустя несколько часов - и во втором чтении инициированный Владимиром Путиным пакет законопроектов о возобновлении амнистии капиталов. Новый акт «прощения» объявлен вторым этапом кампании 2016 года, которая подавалась тогда как однократная и была фактически проигнорирована бизнесом. Поскольку привлекательности у российской юрисдикции и доверия к ее правоохранителям за прошедшие два года не прибавилось, сейчас ставка сделана на тезис о том, что капиталы в страну надо возвращать потому, что за рубежом им хуже, чем в России.

07.02.2018
События. Контроль и надзор подгоняют по фигуре. Бизнес и власти сверили подходы к реформе. Итоги и перспективы реформы контрольно-надзорной деятельности обсудили вчера представители бизнес-сообщества и регуляторов в рамках «Недели российского бизнеса» под эгидой РСПП. Несмотря на снижение числа плановых проверок на 30%, бизнес жалуется на административную нагрузку и призывает власти оперативнее реагировать на предложения предпринимателей. Правительство, в свою очередь, планирует заняться пересмотром обязательных требований, реформой КоАП, цифровизацией и приемом отчетности в режиме «одного окна».

07.02.2018
События. Эмитентам добавят прозрачности. Но инвесторы ждут дополнений по собраниям акционеров. Московская биржа готовит изменения в правила листинга для эмитентов, чьи акции находятся в высших котировальных списках. В частности, компании обяжут создавать на своих сайтах специальные разделы для акционеров и инвесторов, ведение которых будет контролироваться биржей. Крупные эмитенты уже удовлетворяют этим требованиям, однако инвесторы считают важным эти обязанности закрепить в документе. Кроме того, по их мнению, бирже стоит обратить внимание на раскрытие информации к собраниям акционеров, что является наиболее болезненным вопросом во взаимоотношениях эмитентов и инвесторов.

07.02.2018
События. ЦБ России вчитается в рекламу. Финансовый регулятор нашел новое поле для надзора. Добросовестность финансовой рекламы скоро начнет оценивать не только Федеральная антимонопольная служба, но и ЦБ. С этого года в рамках поведенческого надзора Банк России будет выявлять рекламу финансовых компаний и банков, содержащую признаки нарушений, и сообщать об этом в ФАС. Если банки будут получать не только штрафы от ФАС, но и рекомендации ЦБ, это может изменить ситуацию с рекламой на финансовом рынке, считают эксперты, но порядок применения надзорных мер ЦБ в новой сфере пока не описан.

06.02.2018
События. Не по акценту, а по паспорту. Иностранные инвестиции под контролем россиян останутся без международной защиты уже весной. Законопроект правительства, лишающий вложения подконтрольных россиянам зарубежных компаний и лиц с двойным гражданством защиты закона об иностранных инвестициях, в частности, гарантий свободы вывода прибыли, будет принят Госдумой России уже в начале марта. Документ не признает иностранными и инвестиции через трасты и иные доверительные институты. Подконтрольные россиянам структуры, вкладывающиеся в стратегические активы в РФ, Белый дом по-прежнему готов считать иностранными инвесторами - но для них это, как и ранее, означает только необходимость согласования сделок с комиссией по иностранным инвестициям.

06.02.2018
События. Госструктурам не даются банки. ФАС России намерена ограничить экспансию госсектора на финансовом рынке. Федеральная антимонопольная служба разработала предложения об ограничении покупок банков государственными структурами. ФАС планирует внести поправки в закон «О банках и банковской деятельности» и сейчас прорабатывает их с Центробанком (ЦБ). Исключение могут составить санация банков, обеспечение доступности банковских услуг на нуждающихся в этом территориях, а также вопросы безопасности страны. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина уже поддержала данную инициативу.

06.02.2018
События. Аудиту онлайн дали шанс. ФРИИ готов поддержать дистанционные проверки. Аудит в режиме онлайн, до сих пор являвшийся побочной ветвью этого бизнеса, которым занимались преимущественно недобросовестные компании, получил поддержку на государственном уровне. Фонд развития интернет-инициатив инвестировал в компанию «АудитОнлайн» 2,5 млн руб., таким образом признав перспективность данного направления. Однако участники рынка уверены, что законного будущего у онлайн-аудита нет - дистанционные проверки противоречат международным стандартам аудита.

05.02.2018
События. От законных сделок рекомендовано воздержаться. ЦБ России счел «скрытое доверительное управление» неэтичным. Банк России предостерегает профучастников от использования некоторых популярных, но не вполне этичных по отношению к клиентам практик на фондовом рынке. Описанные в письме регулятора схемы лежат в законной плоскости, поэтому ЦБ ограничился рекомендациями. Но фактически регулятор обкатывает применение мотивированного суждения, право на использование которого законодательно пока не утверждено.

05.02.2018
События. В поглощении будет меньше занимательного. ЦБ России стимулирует банки сокращать кредитование сделок M&A. Идея ЦБ стимулировать банки кредитовать не сделки по слиянию и поглощению компаний, а развитие производства обретает конкретные черты. Первым шагом может стать указание банкам формировать повышенные резервы под кредиты, выдаваемые на сделки M&A. По мнению экспертов, это сократит подобное кредитование, но чтобы банковские ресурсы пошли на развитие производства, потребуются дополнительные стимулирующие меры.